Erfahrungen aus den Kursen

Ausgangssituation

Ein 54-jähriger Ingenieur aus Luzern bemerkte, dass er bei fallenden Kursen nervös wurde und regelmässig zu früh verkaufte — obwohl er rational wusste, dass er langfristig investiert sein wollte.

Im Kurs

Der Kursabschnitt zur Verlustaversion bot ihm einen Rahmen, seine eigene Reaktion einzuordnen. Er erkannte ein Muster, das er bis dahin als persönliche Schwäche bewertet hatte.

Ergebnis

Er entwickelte eine persönliche Warteregel für Verkaufsentscheidungen: 72 Stunden Pause vor jedem grösseren Schritt. Seither habe er von dieser Regel schon zweimal profitiert.

Ausgangssituation

Ein Ehepaar (beide Mitte 50) wollte gemeinsam klarer werden, wie es mit einem grösseren Teil des Ersparten umgehen soll — ohne dass unterschiedliche Risikobereitschaften zur Quelle von Spannungen werden.

Im Workshop

Die Einheit zum Haushaltskontext ermöglichte offene Gespräche, die vorher nie so strukturiert stattgefunden hatten. Sie erarbeiteten gemeinsam ein schriftliches Prinzipienpapier.

Ergebnis

Das Paar beschrieb den Workshop als hilfreich nicht nur für Finanzfragen, sondern als Kommunikationsübung in einem Bereich, über den sie selten offen sprechen konnten.

Ausgangssituation

Eine 61-jährige Unternehmerin stand vor dem Übergang in die Selbstständigkeit und wollte ihren eigenen Umgang mit dem Thema Vorsorge und Liquidität besser verstehen.

Im Programm

Über sechs Monate, mit drei Einzelgesprächen, erarbeitete sie eine schriftliche Anlagepolitik, die ihre persönlichen Grundsätze und bekannten Reaktionsmuster ausdrücklich einbezieht.

Ergebnis

Sie beschrieb das Dokument als «stillen Anker» — einen Text, den sie bei Unsicherheit lesen kann, um sich an das zu erinnern, was sie in ruhigen Momenten für sich entschieden hat.